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华人注意!在美国这种土豪行为可能被认定为犯罪,如何避免被关注?

时间:2019-04-10 来源:老V点评


华人注意!在美国这种土豪行为可能被认定为犯罪,如何避免被关注?


洗钱是银行大忌,但银行如何辨别客户到底是正常交易还是违规行为?在国税局(IRS)和执法机构找上门之前,银行内部有审查部门层层把关,甚至各个分行都有专人紧盯每天的流水帐目。

众所周知,银行最忌讳客户拿着大笔现金来办业务,但为什么有的人一次存1万5000元就会被关帐户,有的人一次性存5万元却安然无事?在圣盖博谷某主流银行工作人员表示,银行也会根据客户个人情况分析,判断现金来源是否合理。

譬如一名学校研究员带着1万5000元现金去银行柜台存款,柜员询问现金来源,这位研究员以“发的薪水”应答,虽然当时柜员并未过多询问,但当天汇总的时候遭到银行上层主管的“关注”,并提出质疑,为何学校发薪水给的是现金?看似一个小动作,引发的结果就是,银行高层正在考虑是否要查他的帐户。

同样都是存现金,为什么有的客人带了5万元现金去存,却可以安然无事?工作人员解答,他常常接待新移民或是来美生子的孕妇,他们从海外抵美,携带一笔现金很正常,如果在入境美国时按照规定在海关处有申报,那就更加合理。

建议,如果要存钱最好去银行柜台,主动交代情况,再者即使有一大笔现金,一次性存入好过分几次慢慢“搬砖”。

说到“搬砖”,许多想在海外置产的个体户因为无法一次性汇出大笔资金,只能像蚂蚁搬家似的找人头,每个人打5万元,多则分为好几十人。工作人员指出,美国银行业的审计部门,根本不懂蚂蚁搬家那一套,只会觉得几十个不同户头的钱全部存入同一人的帐户中,这样的方式“像极了洗钱”。

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